Включение в реестр требований кредиторов. Как правильно составить заявление о включении в реестр требований кредиторов? Очередность погашения требований кредиторов

• Для чего нужно вступать в дела о банкротствах?
• Подача заявления о включении в реестр требований кредиторов
• Порядок действий и возможности кредитора
• Отдельные моменты процесса банкротства для кредитора

Если должник, по отношению к которому введена наблюдательная процедура по первой стадии банкротства, имеет непогашенную задолженность перед кредитором, кредитору нужно вступать в дело о банкротстве этого субъекта чтобы возместить его задолженность. Возможно, полную сумму задолженности вернуть не получится. Зачастую имущества, находящегося в собственности должника не всегда достаточно для погашения всех кредитных счетов. Но это позволит забрать максимально возможную из причитающихся средств сумму.

Какой порядок включения в действующий реестр требований кредиторов, и какие действия кредитору нужно выполнить во время банкротства должника , рассмотрим в этой статье.

Для чего нужно вступать в дела о банкротствах?

Банкротством является судебная процедура, во время которой рассматриваются спорные вопросы кредиторов и обанкротившегося должника.

Как только будет начата процедура наблюдения, закон требует прекращения взысканий с должника любых средств за пределами процедуры банкротства.

Если вы имеете на руках исполнительный лист по должнику и уже начато исполнительное производство по его банкротству, выполнение листа будет прекращено. В случае подачи иска в суд о взыскании из заемщика средств, судебный орган оставит его без рассмотрения. С этого момента все действия по уплате банкротом долгов производится только по процедуре банкротства .

Единственным способом взыскать с должника задолженность является вступление в дело, начатое в отношении банкрота.

Подача заявления о включении в реестр требований кредиторов

Порядок включения в реестр требований кредиторов требует написания заявления , имеющего вид искового с некоторыми отличиями от него. Указываются основания возникшей перед кредитором задолженности и прилагаются документы, доказывающие факт задолженности.

Так как заявление для включения в реестр требований кредиторов подается в отношении банкрота, оно направляется в адрес арбитражного управляющего. Пункты, в которых содержится просьба взыскать определенные суммы долга, выражаются словами: «прошу взыскать», «включить в реестр требований кредиторов …» и др. Если суд на момент написания заявления вынес решение о взыскании задолженности, оно прикладывается к заявлению.

Данное заявление необходимо подать на протяжении 30 дней от даты публикации данных о введении наблюдения по отношению к обанкротившемуся заемщику. Узнать дату начала наблюдения можно через картотеку арбитражных дел. Для этого в поисковую строку вводится наименование должника и осуществляется его поиск. Кроме того, официальное издание «Коммерсантъ» публикует сведения о начале процедуры банкротства.

Заявление должно быть направлено в адрес:

• арбитражного суда по месту возбуждения дела вместе с прилагаемыми к нему документами;
• арбитражного управляющего;
• должника.

Если должник не согласен с данным заявлением, будет проведено судебное заседание с представлением каждой стороной аргументов в отношении предъявляемых заявителем требованиям.

Если возражений нет, арбитражный суд принимает заявление и может рассматривать его без участия сторон. По результатам рассмотрения судом будет вынесено решение о включении в реестр требований кредиторов . При отказе во внесении, если заявитель не согласен с таким решением, он может обжаловать его на протяжении 10 дней.

Порядок действий и возможности кредитора

В случае удовлетворения заявления о включении в реестр требований кредиторов заявитель считается участником дела о банкротстве.

Это предоставляет следующие возможности для кредитора:

• участвовать в заседаниях кредиторов;
• вносить свои возражения против внесения в реестр требований прочих заявителей на возмещение долга банкротом;
• получать деньги в счет погашения долга, вырученные с продажи имущества банкрота во время производства по конкурсу.

Чтобы увеличить сумму конечных выплат, необходимо во время проведения процедуры банкротства действовать максимально активно. Иначе можно остаться ни с чем, так как имущество банкрота может перейти к аффилированным лицам.

Отдельные моменты процесса банкротства для кредитора

Если пропущены сроки подачи заявления о внесении в реестр требований кредиторов на протяжении 30 дней со дня публикации сообщения о начале наблюдения, такой кредитор все равно имеет право на подачу заявления. Но при этом будет утрачено время и возможность участия в первом собрании кредиторов, на котором принимаются основные решения.

Чем меньше размеры требований кредитора к банкроту, тем незначительнее голос таких кредиторов по отношению к более крупным претендентам на возмещение долга. Поэтому существенного значения участие в заседаниях кредиторов участники с небольшими размерами требований иметь не будут.

Исходя из вышеизложенного, заявление о внесение в реестр можно подавать на любом этапе дела о банкротстве должника, но не позднее 60 дней со дня публикации информации о конкурсном производстве по отношению к должнику. По истечении указанного времени информация в реестре по этому должнику будет закрыта и требования опоздавшего кредитора, приниматься будут в самую последнюю очередь. Практически всегда во время проведения процедуры банкротства по таким требованиям выплат не производят по причине отсутствия средств у банкрота.

Реестр требований кредиторов – это особый официальный документ, который имеет отношение к лицу, оказавшемуся банкротом. В нем содержатся данные (название, реквизиты, уточнение денежных обязательств, дата их возникновения и размер) про всех тех, перед кем это лицо имеет непогашенные обязательства.

Ведут их арбитражные управляющие и держатели реестров. Причем реестродержатели появляются только при большом количестве кредиторов (более пятисот). Предназначен документ для того, чтобы упорядочить и систематизировать все возможные выплаты долгов при проведении банкротства.

Срок предъявления требований кредиторов

С одной стороны, законодательством предусмотрена возможность включения в реестр очередного кредитора в любое время. С другой стороны, все-таки есть установленный срок, которого стоит придерживаться:

• Он равняется 30 календарным дням с момента официального уведомления о банкротстве.
• Если проводится процедура конкурсного производства, данный срок увеличивается вдвое, то есть составляет 2 месяца .

Если кредитор пропустит этот срок (даже если причина уважительная), взыскать свой долг будет значительно труднее либо вообще невозможно. Все те лица, которые подали нужные документы в срок, смогут принять участие в собрании кредиторов, а следовательно, смогут влиять на процесс банкротства и производства выплат.

Очередность удовлетворения требований

Согласно ФЗ «О несостоятельности» , есть , согласно которой удовлетворяются требования из реестра.

Сначала выполняется выплата тех долгов, которые признаны приоритетными. Таковыми считаются текущие, то есть внеочередные требования (платежи и денежные обязательства), срок выполнения которых уже наступил.

Законом выделяются три очереди:

1. Погашение обязательств, которые возникли вследствие причинения физического вреда (жизни, здоровью), а также морального третьим лицам.
2. Пособия для уволенных работников организации-должника, а также оплата их труда (в том числе и выплаты по авторским договорам).
3. Иные требования по выплатам долгов: выплаты по тем обязательствам, которые были обеспечены залогом или имуществом обанкротившегося должника, выплаты по обязательствам и платежам с включением набежавших процентов, возмещение упущенной выгоды и полученных в результате этого убытков и штрафов.

Только после удовлетворения (в указанном выше порядке) всех требований производится выплата внереестровых долгов, то есть тех, о которых было заявлено после закрытия реестра.

Как включиться в реестр?

Чтобы кредитор получил свой долг, нужно соблюдать определенный порядок внесения в реестр. Чтобы включение произошло, во-первых, нужно соблюдать срок подачи заявления, во-вторых, обязательно соблюсти форму подачи и проконтролировать полноту пакета документации, подаваемой кредитором.

В заявлении, являющимся основным документом в данном случае, нужно обязательно указывать:

• полное наименование лица (организации), которое претендует на выплату;
• название (наименование) банкрота;
• адрес, реквизиты и номер дела.

Если требование того или иного кредитора было подано с опозданием, сведения о нем заносятся в специальные тетради, находящиеся у арбитражных управляющих.

Где его можно посмотреть?

Как правило, в официальных изданиях реестры не публикуются. Исключением на сегодняшний момент является только газета «КоммерсантЪ» . Несмотря на это, считается, что информация о банкротстве является открытой для общего доступа . Также информация про банкротов и их кредиторов заносится в .

Если возникает необходимость уточнить положение дел по выплате долгов того или иного банкрота, следует обращаться к реестродержателю (если таковой имеется) или арбитражному управляющему с правильно оформленным требованием. После этого запрашиваемая информация предоставляется интересующемуся кредитору. В случае, когда размер его требований составляет один процент и более от общей суммы задолженностей, такому кредитору направляется копия всего реестра в письменном виде.

Когда он закрывается?

По истечении двух месяцев после публикации информации о банкротстве происходит закрытие реестра требований кредиторов, согласно закону РФ «О несостоятельности» (касается только конкурсного производства). Когда это происходит, делается соответствующая отметка в реестре и его разделах с указанием даты этого события.

После этого уже никто не может внести свои требования, но это не значит, что такие «опоздавшие» не получат свои деньги, если после ликвидации предприятия еще остаются средства для погашения долга.

Такие требования называются зареестровыми.

Срок закрытия определяется законодательством и составляет два месяца со дня объявления о несостоятельности, если производство по данному делу является конкурсным, и один месяц при обычном либо упрощенном банкротстве (когда процедура проводится без участия должника по причине его отсутствия).

Исключение из реестра

В большинстве случаев всего имущества должника не хватает для выплаты требований по долгам. Именно поэтому участники реестра могут быть исключены из него.

Для того чтобы уведомить о возникшей необходимости исключения чьего-то требования на выплату долга, нужно написать соответствующее заявление. В этом документе должны быть указаны все данные, которые относятся к описываемому в них вопросу.

Самый главный фактор – это основание, по которому предполагается исключить то или иное требование. Оно должно быть обоснованным и достаточным.

В ряде случаев признать недействительными требование можно путем отмены судебного акта (путем обжалования в судах первой инстанции) либо признания его недействительным. Также это может произойти в ряде других случаев: само решение признается неправильным, сами кредиторы пожелали исключения из реестра, либо кредиторы изменяются.

Если произошла отмена решения с помощью кассационной жалобы, она должна иметь основание, которое индивидуально для каждого конкретного случая, поэтому выделено из законодательства быть не может. Одним из таких примеров является заявление о включении в реестр при том, что долг, выставляемый кредитором, возник уже после даты признания должника банкротом.

Когда должно не одно лицо, а группа лиц, несущих солидарную ответственность по обязательствам совместного предприятия, кредитор может потребовать выплату как от одного, так и от другого такого участника. Кроме того, задолженность может взыскиваться со всех вместе. Поэтому при исключении из реестра одного из требований исключаются и смежные, которые касаются иных лиц-участников производства.

необходимо для внесения данных лица в этот документ. О сведениях, отражаемых в заявлении , бумагах, прилагающихся к нему, и некоторых нюансах, касающихся процедуры включения в реестр, поговорим ниже.

Порядок и срок вступления в реестр требований кредиторов

О порядке внесения лица в данный документ говорится в федеральном законе «О банкротстве» (ст. 16). Этой правовой нормой оговариваются условия, касающиеся возможности осуществления данного действия на основании заявлений о включении в реестр требований кредиторов .

Упомянутый реестр надлежит оформлять аналогично тем правилам, которые предусмотрены в отношении исковых заявлений (законодательно они установлены АПК РФ в ст. 125). Впоследствии заявление о включении в реестр требований кредиторов направляется в арбитраж (судебную инстанцию, занимающуюся банкротными делами), а также в адрес общего собрания кредиторов и арбитражного управляющего.

Законодательно оговорены и сроки включения в реестр требований кредиторов : месяц, если назначена процедура наблюдения, и вдвое больше, если речь идет о процедуре конкурсного производства. Исчисление срока следует начинать с того момента, когда была официально опубликована информация о назначении той или иной процедуры банкротства. На сегодняшний день официальным печатным органом для ее публикации является газета «Коммерсантъ».

Не знаете свои права?

Важно отметить, что в случае пропуска установленных сроков данный факт не будет являться поводом для лишения претендентов права подать претендентов повторно. Однако если месячный период ими будет пропущен, эти лица не смогут принять участия в общем собрании кредиторов. Если же окажется пропущенным 2-месячный период, финансовые требования, предъявляемые кредиторами, будут удовлетворены позже (практически последними).

Каким образом происходит исключение из реестра требований кредиторов

Скачать форму реестра

Итак, как происходит включение в реестр, мы разобрались, теперь обсудим процедуру исключения из такового. Возможность исключения из реестра можно считать своеобразной гарантией прав других кредиторов. Объясняется это тем, что своевременное обращение в суд с требованием об исключении из реестра на законных основаниях позволяет прочим заинтересованным лицам претендовать на более полное удовлетворение своих финансовых претензий.

Основания для исключения из реестра законом не определены. Это значит, что арбитражному управляющему или иному заинтересованному лицу предоставляется право обращения в арбитраж с соответствующим заявлением. Пишется оно аналогично заявлению о включении в реестр требований кредиторов , в качестве обоснования исключения из реестра обращающийся вправе приводить любые причины.

В большинстве случаев это происходит в связи с исполнением в полном объеме обязательств перед кредитором. Также не исключены случаи, когда требования удовлетворяются еще до включения судом таковых в реестр, но должником и кредитором (при вступлении их в сговор) подобная информация утаивается.

В результате любого вида коммерческой деятельности может оказаться, что физическое или юридическое лицо приобрело статус банкрота. Это означает, что оно не в состоянии погасить все свои обязательства перед кредиторами или контрагентами. В таких случаях начинается конкурсное производство, заключающееся в том, что в судебном порядке назначается ответственное лицо, которое будет делать все возможное, чтобы были погашены все долговые обязательства банкрота.

Ответственное лицо имеет перечень полномочий и имеет право распоряжаться имуществом банкрота только с той целью, чтобы вернуть все долги банкрота. Стоит также отметить, что в таких случаях полномочия самого несостоятельного лица ограничиваются.

Все меры и действия, которые предпринимаются при конкурсном производстве, регулируются на законодательном уровне.

Основные цели конкурсного производства

Для того чтобы вернуть все долги и выполнить обязательства банкрота, как уже говорилось ранее, вводится конкурсное производство. Основной его целью является возвращение денежных средств в полной мере. Для этого осуществляется поиск и накопление имущества банкрота, чтобы в дальнейшем его реализовать и вырученные средства использовать для полного взаиморасчета с кредиторами.

Если имеет место банкротство, заявление о включении в реестр кредиторов подается лицом, которое имеет обоснованные требования к ликвидируемому должнику.

Особенностью данного процесса является то, что кредитор не может самостоятельно обратиться в суд или к руководителю конкурсного производства. Для этого предусматривается специальная процедура, а заявление о включении в реестр требований кредиторов является одним из обязательных ее этапов.

Реестр кредиторов

Необходимо быть готовым к тому, что выполнение обязательств перед кредиторами не произойдет мгновенно. Для этого потребуется некоторое время. Изначально этот срок ограничивается 6 месяцами, но он может быть продолжен, если для этого есть значимые причины.

Во время инициирования процедуры банкротства проводится стадия наблюдения, которая необходима, чтобы все существующие кредиторы, которые имеют основания ожидать от банкрота выполнения обязательств, могли предъявить свои требования в соответствии с законом. Для чего это необходимо? В момент накопления и реализации имущества банкрота происходит перераспределение имеющихся средств перед кредиторами. Существует также специальная очередность, в соответствии с которой и выполняются предъявленные требования.

Кроме того, статус кредитора, зарегистрированного в реестре, дает право присутствовать на общих собраниях кредиторов и принимать участие в голосованиях при принятии важных решений.

Как составить заявление?

Лица, перед которыми банкрот должен выполнить обязательства, должны подать заявление кредитора о включении в реестр кредиторов. Составляется оно в свободной форме, строгих требований к этому не предъявляется.

Образец заявления о включении в реестр кредиторов вы можете видеть в нашей статье.

Важно знать и соблюдать сроки, в которые следует его предоставить. Для того чтобы подать заявление кредитора о включении в реестр кредиторов, дается один месяц, если осуществляется стадия наблюдения, а если конкурсное производство уже начато, то срок составит два месяца. Точкой отсчета считается момент публикации официальной информации в средствах массовой информации. Это одно из основных требований к проведению конкурсного производства при банкротстве.

Пишем заявление кредитора о включении в реестр кредиторов

При составлении заявления сразу необходимо указать, к кому составляется обращение. В данном случае это Арбитражный суд. Далее пишутся реквизиты сторон - заявителя и собственно банкрота, указывается номер дела.

Затем описывается суть претензии, основания для ее предъявления. Это должен быть подтвержденный документами факт. Необходимо ссылаться на него, указывать при этом не только состав и размер долговых обязательств банкрота с указанием начисленных штрафов и пени в соответствии с договором или другим документом, но и срок реализации данных обязательств.

В заявлении должно быть четко понятно, чего требует кредитор от должника. В завершающей части указываются приложения, то есть документы, подтверждающие обоснованность обращения.

При реализации процесса конкурсного производства, в момент его инициирования и назначения конкурсного управляющего, начисление штрафов и других штрафных санкций приостанавливается.

Реализация процесса ликвидации банкрота

Если процесс ликвидации банкрота уже начат, то кредитор должен действовать приблизительно по такому алгоритму:

1. Ознакомление с помощью СМИ с информацией о начатой ликвидации должника.
2. Сбор всех необходимых документов и информации.
3. Подача заявления о включении в реестр кредиторов арбитражному управляющему.
4. Отправление документов в Арбитражный суд.
5. Назначение даты рассмотрения данного дела.
6. Процесс рассмотрения и ликвидации банкрота.

Выполнение требований кредиторов должно производиться в определенной очередности. Первыми получают средства лица, которые предъявили требования, связанные с нанесением вреда жизни и здоровья гражданину. Вторыми в очереди стоят граждане, которые желают получить от банкрота выплаты по заработной плате и другим пособиям. Далее выплаты назначаются остальным кредиторам, которые обосновали их.

Уведомление об обращении кредитора с заявлением подается не только в Арбитражный суд, но и самому банкроту. Ему следует отправить заказное письмо. Обязательно необходимо сделать опись содержимого данного письма в присутствии работника почты.

Способы ликвидации должника

Ликвидация предприятия-должника может реализовываться несколькими способами:

1. Принудительная ликвидация.
2. Добровольная, при которой реестр кредиторов будет заполнять специальная комиссия.
3. Реорганизация - это когда осуществляется слияние нескольких предприятий, и должник перестает существовать, а взамен начинает действовать новая организация.

Рассмотрев заявление кредитора о включении в реестр кредиторов, суд может его и отклонить, и удовлетворить.

Настоящего Федерального закона, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией.

При предъявлении требований кредитор обязан указать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, и почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии).

Указанные требования предъявляются конкурсному управляющему наряду с приложением вступивших в силу решений суда, арбитражного суда, определений о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решений третейского суда или иных судебных актов, а также подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований.

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 4 п. 2 ст. 189.85 (в ред. ФЗ от 12.11.2018 N 419-ФЗ) применяется в делах о банкротстве кредитных организаций и делах об их принудительной ликвидации, производство по которым возбуждено после 23.11.2018.

Требования Агентства по договорам банковского вклада и договорам банковского счета, перешедшие к нему в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и в результате исполнения за банк компенсации приобретателю стоимости имущества, возвращаемого в порядке обратной передачи в соответствии со статьей 189.55 настоящего Федерального закона, включаются в реестр требований кредиторов независимо от даты закрытия реестра требований кредиторов.

3. Требования кредиторов считаются установленными, если они:

1) подтверждены вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда, определением о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда или иным судебным актом при отсутствии сведений о последующем частичном или полном удовлетворении либо прекращении таких требований;

4. Конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

5. Возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования. К указанным возражениям должны быть приложены уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии возражений и приложенных к возражениям документов.

7. Требования кредиторов, по которым заявлены возражения, рассматриваются арбитражным судом в порядке, установленном статьей 60 настоящего Федерального закона.

По результатам такого рассмотрения выносится определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении таких требований в реестр требований кредиторов указываются размер и очередность удовлетворения этих требований.

Копия определения о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов направляется лицу, заявившему возражения, и конкурсному управляющему не позднее дня, следующего за днем вынесения определения арбитражного суда.

Определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано.

8. Требование кредитора, установленное соответствующим определением арбитражного суда, включается конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов не позднее дня, следующего за днем получения копии указанного определения конкурсным управляющим, о чем кредитор уведомляется конкурсным управляющим в течение трех дней со дня внесения соответствующей записи в реестр требований кредиторов.

9. Разногласия по требованиям кредиторов или уполномоченных органов, подтвержденным вступившим в силу решением или иным актом суда, арбитражного суда в части их состава и размера, не подлежат рассмотрению арбитражным судом, а заявления о таких разногласиях подлежат возвращению, за исключением разногласий, связанных с исполнением судебных актов или их пересмотром.

10. Требование кредитора, предъявленное кредитной организации в период деятельности в ней временной администрации по управлению кредитной организацией и внесенное в реестр требований кредиторов в порядке, установленном статьей 189.32 настоящего Федерального закона, считается установленным в размере, составе и очередности удовлетворения, которые определены временной администрацией по управлению кредитной организацией, если в течение шестидесяти рабочих дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства конкурсный управляющий с учетом положений подпункта 1 пункта 3 настоящей статьи не направит кредитору уведомление о полном или частичном исключении указанного требования из реестра требований кредиторов.

11. Возражения по содержанию уведомления, указанного в пункте 10 настоящей статьи, могут быть заявлены кредиторами, а также рассмотрены арбитражным судом в порядке, установленном настоящей статьей. Требования кредиторов, по которым не заявлены указанные возражения в срок, предусмотренный пунктом 5 настоящей статьи, считаются установленными в размере, составе и очередности удовлетворения, которые определены конкурсным управляющим.

12. Требования кредиторов, предъявленные к кредитной организации в период деятельности в ней временной администрации по управлению кредитной организацией, но не рассмотренные временной администрацией по управлению кредитной организацией на день истечения ее полномочий в порядке, установленном пунктами 11 - 17 статьи 189.32 настоящего Федерального закона, считаются предъявленными в день опубликования сведений о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства и рассматриваются (устанавливаются) в порядке, установленном настоящей статьей. При этом конкурсный управляющий осуществляет действия, указанные в пункте 4 настоящей статьи, в течение шестидесяти дней со дня опубликования сведений о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства.

13. Размер денежных обязательств, возникающих из финансовых договоров, соответствующих требованиям, определенным пунктом 1 статьи 4.1 настоящего Федерального закона, определяется в порядке, установленном указанной статьей.